Finanzplanung  So finden Sie einen guten Finanzberater

Wer in Versicherungs- und Geldfragen Rat sucht, sollte zu unabhängigen Experten gehen. Denn viele Berater sind eigentlich nur Verkäufer von Finanzprodukten. Darauf sollten Sie achten.

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Finanzberater finden

© Sanga Park/EyeEm/Getty Images

Den meisten Menschen rauben die Themen Geldanlage, Vorsorge und Versicherungen Zeit und Nerven. Im Dickicht der Angebote blickt ein Laie kaum durch. Umso wichtiger ist es, einen guten Führer durch den Finanzdschungel an seiner Seite zu haben. Gerade wer eine Firma leitet, ist mitunter froh, wenn sich ein Profi um die privaten Finanzen kümmert.

Doch wie findet man gute und unabhängige Berater? Wie können Chefs und Chefinnen sicherstellen, dass sie in Gelddingen richtig beraten sind? Die folgenden Fragen sollen dabei helfen, einen Experten zu identifizieren und eventuelle Interessenkonflikte zu erkennen.

Handelt es sich wirklich um einen Berater?

Viele wählen den einfachsten Weg und lassen sich bei der Hausbank beraten. „Es gibt erstaunlicherweise immer noch einen großen Vertrauensvorschuss gegenüber Banken und Sparkassen“, stellt Sandra Klug fest, Leiterin des Bereichs Geldanlage, Altersvorsorge und Versicherungen der Verbraucherzentrale Hamburg. „Doch da muss ganz klar gesagt werden: Beim Bankberater bekommt man keine Beratung, sondern ein Verkaufsgespräch.“


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